
2025年9月26日下午,由深圳市律師協會婚姻家事法律專業委員會主辦、北京中銀(深圳)律師事務所承辦的“家族財富傳承法律工具組合策略”業務交流會在中銀深圳法治天下大會議室成功舉辦。
深圳市律師協會婚姻家事法律專業委員會委員王靜律師,擔任本次交流會的主持人。王律師表示家族信托擅長資產隔離與長期戰略規劃,民事信托具備靈活適配與普惠服務優勢,遺囑信托與股權信托則在實現基業定向傳承、保障長期穩定方面發揮關鍵作用,但單一傳承工具往往存在功能局限?;诖耍敬谓涣鲿匮患钨e,分別圍繞上述核心工具展開專題分享。
深圳市律師協會婚姻家事法律專業委員會主任李瑋律師發表開場致辭。李律師表示隨著業務實踐的不斷深入,愈發認識到信托業務領域所蘊含的專業價值與市場潛力,家族財富傳承需要多維度資源整合,打破單一服務壁壘,實現“1+1>2”的服務效果,希望參會者能通過本次交流會拓寬視野、學有所獲。
首位分享嘉賓為國投泰康信托有限公司前海家族辦公室副總經理楊文彬先生。楊經理是我國首批家族信托業務從業者,個人主導并落地的家族信托項目近千單,擁有豐富的實務經驗,其本次分享主題為《資產保全新棋局:高凈值人士信托戰略布局》。楊經理從財富傳承過程中的繼承風險切入,強調財產提前規劃的重要性,隨后系統介紹家族信托的核心功能與運作邏輯。楊經理指出,保險金信托在延續家族信托財產隔離、有序傳承等核心功能的基礎上,進一步融入了保險所具有的人身保障與財務杠桿優勢,能夠以較低資金門檻實現高效的財富傳承安排,是一種更具普惠性和適配性的信托形式,他詳細講解了保險金信托1.0模式、2.0模式的差異與適用場景,并結合“保險金信托+遺囑”“保險金信托+養老信托”“保險金信托+慈善捐贈”“保險金信托+特殊需要信托”等多元化服務模式,輔以具體的客戶畫像與服務亮點,清晰展示了信托在融合多類法律工具、應對復雜傳承需求方面的獨特價值與實操路徑。
第二位分享嘉賓為泰和泰(深圳)律師事務所高級合伙人張運云律師,其分享主題為《民事信托——優勢日益明顯的家族財富傳承工具》。張律師圍繞民事信托的“廬山真面目”、民事信托的十大優勢、民事信托的落地三部分展開分享,并以國內信托第一案為引,分享了相關實務思考,包括法院對民事信托的司法態度、遺囑信托在實際操作中的難點、民事信托的終止條件及其未來發展趨勢等議題,并進一步探討了民事信托業務對律師專業發展的影響。張律師強調,民事信托作為一種靈活普惠的傳承工具,適用于不同類型家庭,是婚姻家事非訴業務中一片值得深入開拓的藍海。
第三位分享嘉賓為深圳市律師協會婚姻家事法律專業委員會主任、北京中銀(深圳)律師事務所婚姻家事及財富傳承專業委員會主任李瑋律師,其分享主題為《遺囑信托與股權信托》。李律師首先簡要介紹了信托的分類及相關法律規定,進而系統介紹了遺囑信托的定義、設立條件與執行流程,重點闡述了通過遺囑設立的信托財產如何實現有效管理以及財產如何由委托人轉移至受托人等關鍵問題,并提出具有實操性的建議,包括在遺囑中明確指定遺囑執行人、設立信托監察人(保護人)、審慎評估受托人的專業能力與道德風險、預設受托人變更機制、引入第三方資產托管等等。最后,李律師分享了股權信托的基本概念、適用場景與核心優勢,深入剖析了典型的股權信托架構設計,并指出在設立過程中需重點關注的若干問題,如企業控制權安排、稅收籌劃與合規優化、信托財產登記要求等,為參會人員提供了系統而實用的業務參考。
本次交流會聚焦于家族財富傳承領域的前沿法律工具,通過三位嘉賓對家族信托、保險金信托、民事信托、遺囑信托與股權信托的系統梳理與案例剖析,向與會人員展示了各類信托工具的適用場景與核心優勢,不僅深化了與會者對各種信托工具組合運用的理解,也展現了家族財富傳承領域的廣闊前景,為律師把握市場機遇提供了重要啟發。